Jenis Kartu Kredit BNI, Fitur, dan Keunggulan Yang di Tawarkan

Kartu kredit BNI tercatat sebagai salah satu kartu kredit favorit di Indonesia. Apa saja pilihan jenis kartu serta fitur-fitur unggulan yang ditawarkan?

Bank BNI merupakan salah satu bank yang cukup terkemuka di Indonesia. Bank milik pemerintah ini berdiri sejak 5 Juli 1946 dan menjadi bank pertama yang lahir setelah kemerdekaan Indonesia.

Pada tahun 2016, BNI tercatat sebagai bank terbesar nomor 4 di Indonesia dari sisi nilai aset. Sampai akhir tahun 2016 lalu, nilai aset BNI mencapai Rp 603,03 triliun, naik kurang lebih 19% dibandingkan tahun 2015. Tahun lalu, BNI berhasil membukukan laba bersih hingga Rp 11,4 triliun.

Di ranah perbankan nasional, BNI terkenal sebagai bank dengan spesialisasi kuat di bisnis commercial and corporate banking dengan penyaluran kredit yang kuat di sektor manufaktur, perdagangan dan industri.

BNI juga memiliki layanan consumer banking yang cukup kuat. Kartu kredit BNI sejauh ini termasuk salah satu kartu kredit yang digemari oleh nasabah bank. Mengutip Kontan.co.id, tahun 2016, kartu kredit BNI yang beredar mencapai sekitar 2 juta kartu. Adapun nilai penyaluran kredit melalui produk kartu kredit BNI, mencapai Rp 9,78 triliun sampai akhir 2015.

Berikut ini informasi lengkap seputar kartu kredit BNI yang perlu kamu ketahui:

Kartu kredit bni

Kartu Kredit BNI terdiri atas 6 kelompok kartu

Sampai akhir 2016 lalu, BNI memiliki 6 kelompok kartu kredit yang ditawarkan pada nasabah. Terdiri atas, kelompok kartu kredit reguler, kartu kredit premium, kartu kredit corporate, kartu kredit affinity, kartu kredit co-branding dan kartu kredit private label.

6 kelompok kartu tersebut terdiri atas berbagai macam jenis kartu yang menyasar bermacam-macam segmen dan tawaran fitur berbeda-beda.

Berikut beberapa di antaranya, lengkap dengan persyaratan minimal penghasilan tahunan bagi nasabah dan besar iuran tahunan setiap kartu.

Nama kartu Minimal penghasilan tahunan Iuran tahunan
BNI Silver Rp36.000.000 Rp120.000
BNI Gold Rp45.000.000 Rp240.000
BNI Style Titanium Rp180.000.000 Rp500.000
BNI Visa Platinum Card Rp500.000.000 Rp600.000
BNI JCB Platinum Rp500.000.000 Rp600.000
BNI Visa Infinate by invitation free annual fee
BNI Corporate Gold Rp120.000.000 Rp240.000
BNI Corporate Platinum Rp500.000.000 Rp600.000
BNI America Express Business Card Rp36.000.000 Rp300.000
BNI-Lotte Mart Rp36.000.000 Rp 10.000-Rp 50.000
BNI Chelsea Card Rp36.000.000 Rp240.000
Garuda-BNI Visa Platinum Card Rp36.000.000 Rp600.000
Garuda-BNI Visa Signature Card Rp36.000.000 Rp800.000

Kartu Kredit Affinity BNI

Dibandingkan penerbit kartu kredit lain, BNI mungkin tercatat sebagai salah satu bank penerbit kartu kredit yang paling banyak menerbitkan kartu kredit affinity. Kartu kredit affinity adalah produk kartu kredit yang terbit sebagai hasil kerjasama antara bank penerbit, yaitu BNI, dengan berbagai institusi atau organisasi.

Desain dan logo kartu kredit affinity dibuat khusus sehingga terkesan ekslusif. Nah, selain sebagai pelengkap identitas pemegang kartu, kartu kredit affinity juga memungkinkan si pemegang kartu berkontribusi terhadap kampanye tertentu. Soalnya, sekian persen dari transaksi yang dilakukan pemegang kartu akan dikembalikan oleh bank penerbit dalam bentuk endowment fund.

Berikut ini beberapa jenis kartu kredit affinity BNI yang bisa kamu pertimbangkan berikut informasi syarat minimal penghasilan dan besar iuran tahunan:

Nama kartu kredit Minimal penghasilan tahunan Iuran tahunan
BNI Affinity Institusi    
Kartu Kredit Ferrari by BNI Rp36.000.000 Rp600.000
BNI-PVG Card Rp500.000.000 Rp240.000
BNI-HOG Card Rp500.000.000 Rp600.000
BNI-Bike to Work Classic Rp60.000.000 Rp240.000
BNI-Bike to Work Platinum Rp500.000.000 Rp600.000
BNI-WWF Visa Classic Rp36.000.000 Rp240.000
BNI-WWF Visa Platinum Rp36.000.000 Rp600.000
BNI-REI Visa Emas Rp36.000.000 Rp240.000
BNI-REI Visa Platinum Rp36.000.000 Rp600.000
BNI-Kadin Card Emas Rp36.000.000 Rp240.000
BNI-Kadin Card Biru Rp36.000.000 Rp120.000
BNI Affinity Universitas
BNI-UI Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-ITB Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-UGM Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Undip Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Unand Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-IPB Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Brawijaya Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Udayana Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Pancasila Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Unnes Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Sam Ratulangi Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Mulawarman Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Tanjungpura Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Unsyiah Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Univ. Negeri Medan Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Sriwijaya Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Unair Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-UNS Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Duta Wacana Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Unlam Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Univ Hasanuddin Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-UNY Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Univ Sumatra Utara Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI-Univ Jenderal Soedirman Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI Affinity Ikatan Alumni
BNI Iluni FE UI Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI Kagama Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI Brawijaya Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI ITS Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI IKA Unpad Card Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000
BNI Alumni USC Indonesia Rp36.000.000 Rp 120.000-Rp 600.000

Keunggulan Kartu Kredit BNI

Kartu kredit BNI menawarkan beragam fitur yang beragam sesuai dengan jenis kartu dan segmentasi. Sebagai gambaran, kartu kredit BNI baik yang Visa maupun Mastercard bisa kamu gunakan di seluruh dunia. BNI juga memberikan kartu tambahan dengan nomor berbeda. Semua kartu kredit BNI juga memiliki fitur Smart Transfer yang memungkinkan kamu autodebet dari kartu kredit ke rekening manapun.

Keunggulan lain, kamu bebas memilih tanggal jatah tempo. Untuk jenis kartu emas dan kartu visa platinum, BNI memberikan perlindungan asuransi kecelakaan perjalanan udara mulai Rp 500 juta sampai Rp 4 miliar bila kamu membeli tiket memakai kartu kredit BNI. Fitur lain yang juga tersedia antara lain, Perisai Plus, Smartbill, dan lain sebagainya.

Pemegang kartu juga bisa menikmati BNI Reward Points untuk setiap transaksi memakai kartu kredit senilai Rp 2.500 dan kelipatannya.

Fitur Menarik Kartu Kredit BNI Untuk Traveller

Bagi kamu penyuka travelling, kartu kredit dengan tawaran airmiles menarik tentu akan dapat membantu kamu menikmati hobi tersebut. Beragam promo memungkinkan kamu mendapat harga lebih hemat.

kartu kredit BNI - keuntungan

BNI memiliki Kartu Kredit Garuda BNI terdiri atas Garuda BNI Visa Platinum dan Visa Signature. Bonus Enrollment (Welcome Bonus) akan langsung diberikan bila aplikasi kartu kredit kamu diterima oleh BNI. Pemegang kartu juga berhak menikmati 5% ticket redemption setiap penukaran miles menjadi tiket penerbangan gratis sepanjang tahun.

Bagaimana dengan promo belanja bagi pemegang Kartu Kredit BNI?
Ada beragam promo yang ditawarkan BNI bagi pemegang kartu kredit segala jenis. BNI bekerjasama dengan ribuan merchant atau outlet yang memberikan beragam penawaran menarik, mulai dari cashback, diskon harga, sampai fasilitas installment 0%, dan lain sebagainya.

Bukan hanya di department store, melainkan juga untuk groceries store, travel agent, e-commerce, dining, sampai fasilitas cicilan 0% untuk transaksi di rumah sakit.

Persyaratan Pengajuan Kartu Kredit BNI

Kamu harus berusia minimal 21 tahun hingga 65 tahun untuk pemegang kartu utama dan minimal 17 tahun untuk pemegang kartu tambahan. BNI mensyaratkan pendapatan minimal pemegang kartu kredit adalah Rp 3 juta per bulan bagi kartu kredit BNI Visa/Mastercard Silver dan Rp 3,75 juta per bulan bagi pemegang kartu Gold.

Dokumen yang dibutuhkan agar pengajuan kartu kredit BNI kamu diterima antara lain:

Dokumen yang diperlukan

Karyawan/TNI/Polisi

Dokter/ Profesional lainnya

Pengusaha

Pemegang Kartu Kredit Bank Lain

Fotokopi Identitas (KTP/SIM/Pasport) x x x x
Bukti Penghasilan (Slip Gaji, SPT atau bukti penghasilan lainnya)* x x x
Fotokopi Akte Pendirian/SIUP/TDP x
Surat Ijin Profesi x
Nomor Kartu Kredit Bank Lain dan Info “Member Since”

Bila pengajuan ditolak, berapa lama bisa mengajukan aplikasi lagi?

Kamu dapat mengajukan aplikasi kembali sebagai nasabah kartu kredit BNI dalam jangka waktu 6 bulan setelah aplikasi kamu ditolak.

Berapa Bunga Kartu Kredit BNI?

Saat ini, BNI mematok bunga kartu kredit seragam yaitu 2,95% untuk semua jenis kartu baik untuk transaksi belanja maupun tarik tunai.

Mulai Juni nanti, bunga kartu kredit di Indonesia akan serempak turun menjadi 2,25%, termasuk bunga kartu kredit dari BNI.

Apa Saja Biaya Kartu Kredit BNI?

Biaya-biaya kartu kredit BNI meliputi biaya iuran tahunan, biaya keterlambatan dan overlimit, dan biaya lain-lain mulai dari penggantian kartu yang hilang, tarik tunai, biaya bill payment, dan lain sebagainya. Agar lebih jelas, kamu bisa melihat pada tabel di bawah ini:

Biaya iuran tahunan Kartu Kredit BNI

Jenis Kartu Silver Gold Style Titanium Platinum
Kartu Utama Rp. 120.000 Rp. 240.000 Rp. 500.000 Rp. 600.000
Kartu Tambahan Rp.   60.000 Rp. 120.000 Rp. 100.000 Rp. 300.000

Biaya Keterlambatan Pembayaran dan Over Limit

Jenis Kartu Silver Gold Style Titanium Platinum
Biaya Keterlambatan 3% dari total tagihan atau maksimum Rp 150 ribu 3% dari total tagihan atau maksimum Rp 150 ribu 3% dari total tagihan atau maksimum Rp 150 ribu 3% dari total tagihan atau maksimum Rp 150 ribu
Biaya Over Limit 5% x Selisih Over limit
(min Rp. 40.000,
max Rp. 75.000)
5% x Selisih Over limit
(min Rp. 40.000,
max Rp. 100.000)
Rp. 75.000,- Rp. 75.000,-

Biaya lain-lain

KETERANGAN
BIAYA
Biaya Penggantian Kartu Silver & Gold Rusak/Hilang/dicuri
untuk kedua kali
Rp. 45.000,-
Biaya Penggantian Kartu Titanium & Platinum Rusak/Hilang/dicuri untuk kedua kali Rp. 50.000,-
Biaya Penarikan Tunai 6% dari jumlah penarikan tunai, atau :
– Minimal Rp. 50.000,- untuk Kartu Silver dan Gold
– Minimal Rp. 100.000,- untuk kartu Titanium dan Platinum
Biaya Salinan Tagihan Rp 30.000,- per lembar untuk pengiriman melalui jasa pengiriman/pos dan Rp 5.000,- per lembar untuk pengiriman melalui email dan fax. Sedangkan untuk peserta e-billing tidak dikenakan biaya.
Biaya Dana Tunai Kartu Silver & GoldBiaya Dana Tunai Kartu Titanium & Platinum 4% dari transaksi (min. Rp. 20.000,-)4% dari transaksi (min. Rp. 30.000,-)
Biaya Penolakan Cek / Giro Rp. 30.000,-
Biaya Salinan Bukti Transaksi Rp. 30.000,-/transaksi.
Biaya Penalti Pembatalan BNI Installment Rp. 200.000,-
Biaya Bill Payment – Telkom Rp 2.500,- per transaksi (termasuk untuk Speedy dan Flexi)
– PLN Rp 3.500,- per transaksi.
Biaya kenaikan batas kredit sementara Rp. 25.000,-
Biaya kenaikan batas kredit permanen Rp. 50.000,-
Biaya Administrasi Materai Rp. 3.000,- (Untuk pembayaran Rp. 250.000,- s/d Rp. 1.000.000,-)
Rp. 6.000,- (Untuk pembayaran di atas Rp. 1.000.000,-)

Cara Tarik Tunai Kartu Kredit BNI

Pada kartu kredit BNI terdapat logo Cirrus untuk jenis Mastercard dan PLUS untuk VISA. Bila kamu ingin menarik tunai di mesin ATM memakai kartu kredit BNI, kamu cukup mendatangi ATM berlogo PLUS/CIRRUS yang tersebar di seluruh dunia.

Agar aman, kamu bisa melengkapi kartu kredit BNI kamu dengan PIN. BNI mematok biaya tambahan untuk tarik tunai kartu kredit sebesar 4% dari nominal transaksi atau minimal Rp 10.000. Sedangkan bunga transaksi tunai kartu kredit ditetapkan 2,95%.

Bagaimana cara membayar tagihan kartu kredit BNI?

Kamu bisa membayar tagihan kartu kredit BNI melalui ATM, SMS Banking, Internet banking BNI dan bank-bank yang bekerjasama dengan BNI.

Nama Bank Jenis Channel Pembayaran
BNI ATM, SMS Banking & Internet Banking
Kantor Cabang
Phone Banking
AutoDebit
Bank Mandiri ATM, Internet Banking, Mobile Banking dan Call Centre
BCA ATM, KlikBCA dan M-BCA
CIMB Niaga ATM, SST, Internet Banking, Phone Banking
BRI ATM
Permata Bank ATM, Mobile Banking, Internet Banking, EDC Mini ATM
BII ATM, Internet Banking dan Phone banking
Bank Danamon ATM
Bank Bukopin ATM dan Internet Banking
BTN ATM
Bank Panin ATM dan Internet Banking

Apa saja pilihan pembayaran tagihan kartu kredit BNI?

  • Pembayaran minimum 10% dari tagihan baru atau minimum Rp 50.000 ditambah cicilan tetap dan atau pembayaran minimum tertunggak dan atau over limit bila ada.
  • Pembayaran minimum 10% dari tagihan baru atau minimum Rp 100.000
  • Pembayaran penuh seluruh jumlah tagihan baru
  • Jumlah berapapun, antara pembayaran minimum dan tagihan baru.

Demikian informasi ini, semoga bisa membantu anda.

Artikel lainnya:

Leave a Comment